O que faz um Planejador Financeiro?

A atividade de planejamento financeiro no Brasil ainda é muito recente, mas nos Estados Unidos, berço dessa promissora carreira, esta é desenvolvida há mais de 4 décadas e sempre que um casal pensa em iniciar sua vida conjugal, em adquirir um imóvel, trocar de automóvel, na formação universitária dos filhos, em investir seus recursos financeiros ou planejar sua aposentadoria lhes veem a cabeça à figura do Planejador Financeiro Pessoal e Familiar para auxiliá-los a equalizar todos esses Sonhos, Projetos de Vida e principalmente gerir a expectativa e anseios dessas famílias.

O Planejador Financeiro serve como um holofote na vida das famílias que no começo pode incomodar por mostrar coisas e situações que até aquele momento elas desconheciam, mas que com o passar do tempo poderá servir de guia para a realização de seus Projetos de Vida.

Além ser um conhecedor dos produtos financeiros disponíveis no mercado ele ajuda o cliente a refletir demonstrando que muito mais importante do que saber em que investir e como investir o cliente deve saber o investidor que ele é, auxiliando o mesmo, a elaborar o que chamamos de Contexto que é a soma de Objetivo mais Prazo. Isso porque de nada adianta investir dinheiro por investir ou simplesmente no ativo do momento, pois, sem saber o que quer e quando chegar, caso isso não seja definido na largada, qualquer lugar serve e de repente esse destino não é exatamente o lugar onde você gostaria de estar.

O Planejador Financeiro faz muito mais do que auxiliar as famílias na tomada de decisões importantes, mas ele conta também com a experiência de outras famílias que já passaram pela situação que vocês estão passando e por isso pode lhes orientar por diversos caminhos a percorrer, mas a decisão final será sempre das famílias que às vezes precisam apenas de um apoio às escolhas já tomadas.

Ele faz com que você possa tomar decisões mais racionais, pois não está envolvido emocionalmente com aquela ou essa situação, mas lhe ampliará as possibilidades para que escolha aquela que mais faz sentido aos seus Sonhos e Projetos de Vida.

O Planejador Financeiro vai muito além do que apenas lhe motivar, mas de fazê-lo sonhar com os pés no chão pautado e suportado através de números e de um planejamento financeiro destinado a transformar a poesia da Qualidade de Vida em realidade auxiliando-o a aproveitar da melhor forma o presente fazendo mais com aquilo que ganha sem deixar de lado a importância de antever as necessidades futuras.

Ele busca dentro de sua rede infinita de relacionamentos com outros planejadores e de profissionais do mercado respostas às suas questões mais complexas colocando sempre os interesses do cliente em primeiro lugar.

Muito mais do que assessorá-lo com seu planejamento financeiro, com seus investimentos financeiros, com a avaliação e determinação de risco, com seu planejamento tributário e sucessório ele contribuirá também para a construção e planejamento de sua tão merecida e aguardada aposentadoria.

O que o Planejador Financeiro faz é auxiliá-lo a pensar sobre o futuro ao invés de questionar o passado mostrando que as experiências anteriores são importantes para que não cometamos os mesmos erros no presente, mas que podemos transformar o amanhã dando apenas um passo para a direção certa hoje.

Ele vai ajudá-lo a construir novos hábitos, pois sabe que é muito mais difícil se desfazer de velhos costumes e que por isso ele lhe auxiliará a praticar todos os dias a como se relacionar melhor com o dinheiro de forma que seja uma ferramenta-meio para a realização de seus Objetivos.

Sem duvida o planejador financeiro é um profissional dedicado e que está sempre em constante aprimoramento educacional para atender melhor as necessidades de seus clientes e por essa razão é respeitado e admirado pelos profissionais do mercado financeiro, mas também pelas famílias que buscam o auxílio de um planejador. Sua atividade é semelhante à de um médico que inicia seu diagnóstico fazendo perguntas antes de solicitar exames para que somente depois disso possa levá-lo a um centro cirúrgico. O cuidado da atividade é praticamente o mesmo sendo que o médico cuida da saúde física de seus pacientes e o planejador financeiro cuida da saúde financeira de seus clientes, pois, quando a mesma é negligenciada esta pode desencadear uma série de doenças patológicas, emocionais e de ordem social.

O que o Planejador Financeiro faz é semelhante a que um personal trainer pratica todos os dias com seus alunos ao estimular os mesmos a fazerem exercícios físicos. No caso do planejador esses exercícios financeiros, que devem ser praticados diariamente também, lhes proporcionará uma vida financeira mais saudável e porque não dizer mais harmônica construindo novos hábitos importantes para o seu crescimento patrimonial. Para isso é preciso disciplina, determinação e ação para que os Projetos que tanto anseiam aconteçam e que cada conquista possa ser valorizada e celebrada. Mais do que dar o peixe o planejador lhes orientará a como pescar e a enfrentar, juntos, os desafios e as alegrias de cuidar de suas finanças pessoais.

Esse profissional que é preparado não somente para questões financeiras, mas também para questões de relacionamento humano se torna o elo entre sonhar e realizar, portanto, conhece a psicologia econômica e comportamental de seus clientes tratando-os de forma personalíssima, pois cada família tem suas próprias características, expectativas, estilo e padrão de vida.

O Planejador Financeiro faz por você aquilo que talvez você não esteja conseguindo fazer por si mesmo que é ajudá-lo a colocar o seu Orçamento Financeiro Pessoal e Familiar em dia contribuindo para que conheça melhor sua situação financeira atual através de um diagnóstico preciso que lhe oriente a realizar os devidos ajustes e eliminar ralos com pagamentos de juros desnecessários, com atrasos nos pagamentos de contas, taxas de administração altas de aplicações financeiras, dentre outras, colocando-o novamente no centro de seu Plano de Vida e de sua família.

Ele faz também você refletir sobre a importância de possuir uma Base de Plena Liquidez, ou seja, que é uma poupança acumulada ao longo de meses referente à sua despesa mensal em ativos de alta liquidez com o objetivo de se precaver contra emergências e situações que não haviam sido devidamente planejadas.

Tudo isso é o que um Planejador Financeiro faz por você e pela sua família, pois, como diz uma frase de John Lennon: O futuro é aquilo que acontece com você enquanto você está preocupado com outros planos.