Qual a importância de ter seu próprio Planejamento Financeiro Pessoal ou Familiar?
Atualmente vivemos num mundo onde sobra muito pouco tempo para cuidar de nossa Qualidade de Vida e principalmente de como fazer o uso inteligente do dinheiro que ganhamos.
Atualmente vivemos num mundo onde sobra muito pouco tempo para cuidar de nossa Qualidade de Vida e principalmente de como fazer o uso inteligente do dinheiro que ganhamos.
Lidar com o dinheiro está cada dia mais complicado: saber cuidar bem das finanças pessoais é fundamental para a nossa Qualidade de Vida, pois sabemos que dinheiro não cai do céu e nem dá em árvores, mas é preciso plantar hoje para colhermos bons frutos no futuro.
Muitas pessoas podem se perguntar: Vale à pena planejar? A resposta para isso pode ser dada realizando-se outra pergunta: Quem tem mais chances de prosperar? Aquelas pessoas que têm um Planejamento Financeiro alinhado com seu Plano de Vida ou aquelas que nunca se deram a chance de pensar a respeito?
Tudo isso porque quando não temos um Plano de Vida definido, acabamos por muitas vezes chegando a um lugar onde não gostaríamos de estar e, quando não se sabe aonde chegar, qualquer lugar serve. É para isso que existe o Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar.
O Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar tem como objetivo auxiliar a criar uma estratégia precisa para acumulação de bens e valores que irão formar o patrimônio de uma pessoa ou de uma família, ajudando-as a arquitetar um Projeto de Vida para a conquista de etapas importantes desta trajetória financeira, como acumular recursos para a faculdade dos filhos, para a aquisição de bens, para a tão sonhada e merecida aposentadoria, para iniciar um negócio próprio ou, até mesmo, para proteger sua família contra eventualidades que possam ocorrer.
Com ele, poderá também enxergar melhor para onde está indo seu dinheiro e passar a gastá-lo sem culpa, além de replanejar suas dívidas para poder livrar-se das mais preocupantes. Somado a isso, poderá planejar seus investimentos frequentes em função de seus Projetos de Vida descobrindo qual o melhor dia do mês para que eles possam ser realizados.
Poderá transformar o consumo compulsivo e sem controle em consumo inteligente e planejado.
Poderá transformar dívidas excessivas e mal controladas por uma poupança programada e planejada.
Poderá transformar aplicações esporádicas e convencionais em investimentos frequentes, mensais e mais dinâmicos.
Poderá viver uma vida saudável, de bem com as suas finanças e realizar todos os sonhos e objetivos mais importantes.
Enfim, você poderá contar com o auxílio de uma equipe de planejadores financeiros certificados e independentes que lhe posicionarão novamente no centro de seu Plano de Vida através do acompanhamento profissional focado 100% no seu crescimento financeiro pessoal e familiar. Tudo isso através de um atendimento personalizado e com elevado nível de excelência e satisfação garantida por aqueles que já são nossos clientes.
Dentre nossa prestação de serviços às pessoas e famílias estão o Planejamento Financeiro em si, o Planejamento de Aposentadoria, a Gestão de Investimentos, o Gerenciamento de Riscos, o Planejamento Tributário e Sucessório.
Conheça em detalhes cada um de nossos serviços listados acima através de uma reunião online ou presencial conosco por meio de nosso formulário ou através dos contatos abaixo e deposite mais Qualidade de Vida no seu dia a dia.
Qual a diferença entre contratar um palestrante com a Certificação CFP® e outro sem certificação?
Primeiramente a Certificação CFP® que é sigla de Certified Financial Planner, é um selo de distinção reconhecido mundialmente onde a instituição certificadora é a Planejar filiada ao FPSB (Financial Planning Standards Board que é uma instituição norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos EUA) e que demonstra que o profissional possui, além de graduação superior deve demonstrar conhecimento comprovado por meio de uma avaliação bastante concorrida onde em média 30% dos candidatos conseguem a sua certificação e que abrange áreas como Planejamento financeiro e ética, Gestão de investimentos, Gerenciamento de riscos e Planejamento de seguros, Planejamento de aposentadoria, Planejamento fiscal e Planejamento sucessório. Além disso tudo, o profissional precisa comprovar 5 anos de experiência no relacionamento direto com o cliente pessoa física, nos últimos 10 anos.
Por fim, o diferencial de contratar um Planejador Financeiro Certificado é que ele proporciona ao contratante a segurança e a tranquilidade de que estará contratando um profissional qualificado, competente e de confiança, que não é um teórico, mas que vive de fato no seu dia-a-dia o Planejamento Financeiro com as pessoas e famílias assistidas por este e, por isso, pode auxiliar muito mais com a sua experiência do que aquele profissional que não possui a certificação CFP®.
Serviços
Redes Sociais
Newsletter
Inscreva-se na nossa newsletter e fique por dentro de todas as nossa novidades!
“Mais importante do que aquilo que você obtém quando atinge um objetivo, é “aquilo em que você se torna”
Depoimentos
Rogério,
Gostaríamos de agradecer pela sua disponibilidade de estar conosco em nosso primeiro dia da SIPAT em nossa empresa.
Parabéns pela forma como conduziu a palestra. O conteúdo rico que trouxe, com certeza vão mudar a vida de muitas pessoas.
Desejamos muito sucesso!
Equipe
Luchi Esquadrias
A Palestra no geral foi muito boa diria que excelente, com dicas para abrir a mente quanto ao dinheiro que rege o nosso dia a dia, fruto do nosso trabalho.
Os temas abordados nos mostram que trabalhar com finanças ou cuidar de finanças vai muito além do ganha e gastar, e pensar no passado, presente e futuro.
Quando o palestrante nos ensina o passo básico e principal, que é controlar os gastos diários saber em que está gastando cada centavo recebido, é que temos ciência se estamos no caminho certo ou não.
Para mim, foi importante saber que eu já estou no caminho certo, que cada controle atual e planejamento a longo prazo não é em vão e que estou a alguns passos de estar no caminho e agindo da forma correta para uma segurança futura no quesito financeiro.
O Palestrante foi muito claro e objetivo, mantendo a atenção e interatividade de todos que de alguma forma precisava entender melhor sobre o assunto.
Fiquei muito satisfeita com o aprendizado passado e buscarei a melhor forma de colocar cada dica em prática.
Edneia de Araújo Oliveira
Analista de Projetos – Operações
Em retorno a palestra ministrada no dia 02/02/2024, temos a dizer que foi de grande valia para todos os presentes, alguns familiares também compareceram, o que ajuda melhor a compreensão do assunto.
Ficamos todos muito satisfeitos com o que foi ministrado.
Abaixo, comentários de alguns participantes:
“Abriu novas perspectivas para poupar e investir meu dinheiro.”
“Com certeza foi muito proveitoso.”
“A palestra foi excelente, tenho certeza que me ajudará muito, aliás, já está ajudando. Já fiz até alguns investimentos.”
“Com certeza meu dinheiro vai render muito mais. Vou saber gastar melhor.”
“Gostei. Fiquei feliz em adquirir mais esse aprendizado. Isso com certeza vai fazer uma enorme diferença na minha vida …minha esposa também gostou …”
“Excelente palestra, muito boas as dicas e ensinamentos para a educação financeira. Ótimas dicas de investimentos para o futuro.”
Equipe
MB MABE Engenharia
“Nós da Promatec Análises Ambientais, gostaríamos de deixar o nosso agradecimento ao Rogério Nakata, planejador e educador financeiro. Ao promovermos o nosso 1° Workshop pensamos que seria válido trazer para nossos colaboradores o tema dinheiro. Foi uma palestra muito dinâmica e que se encaixou na realidade da empresa e o material que o Rogério trouxe também foi muito bom promovendo a participação de todos onde recebemos feedbacks bastante positivos sobre o evento.”
“Obrigado Rogério pela atenção e as expectativas foram atendidas!”
Maiara Ferreira
Qualidade, Promatec Análises Ambientais (Rio Claro/SP)
“Há dois anos quando assisti a palestra voluntária do Nakata, em um encontro do Instituto Semear que oferece bolsas para jovens universitários sem condições financeiras, eu não tinha um real na carteira e nem poupança aberta. Eu que sempre gostei de guardar dinheiro após a palestra fiquei (ainda mais) motivada a investir, e mais que isso, criar o hábito de programar meus gastos e só comprar o necessário. Hoje tenho 4 tipos de aplicações diferentes e a gerente de investimentos de um grande banco sugeriu que eu passasse essa atitude adiante e criasse um projeto para levar essa educação financeira à outros universitários”
Amanda Lechinski
Bolsista do Instituto Semear
“A dificuldade em planejar o orçamento é algo cultural do brasileiro, cabendo a todos os agentes sociais, incluindo ai as empresas, trabalhar o assunto, para quebrar esse paradigma. Questões econômicas atuais como o crédito fácil, juros altos e má avaliação do endividamento, só fazem piorar a qualidade de vida da população. Acreditamos que a educação financeira colabora para compensar a falta de preocupação com a formação(ou informação), das pessoas no assunto, seja no âmbito familiar ou mesmo na escola. Entre nossos profissionais, essa iniciativa tem se tornado fundamental para conciliar o crescimento profissional com o pleno desenvolvimento individual de cada um. Para a empresa tem sido um desafio tratar o assunto e a cada dia, implementamos uma nova ação, para tentar ser o apoio que as pessoas precisam. E a palestra do Rogério Nakata veio de encontro as nossas necessidades, num momento de economia desacelerada e endividamento alto, que atinge grande parte da população brasileira.
Gratos estamos pela sua importante contribuição."
Giselle Cavallieri Faria
Assistente Comunicação Interna
“Professor Rogério Nakata, foi de grande importância a Palestra Planejamento Financeiro, ministrada no II Evento Aposentado-RIA do Tribunal Regional do Trabalho do Rio de Janeiro. Segundo o público participante, o tema atendeu plenamente às expectativas, alcançando oitenta porcento de avaliações positivas. Grata pela parceria.”
Leana Gregório Fagundes
Coordenadora de Recrutamento e Avaliação
“Há algum tempo vinha avaliando a possibilidade de nossa equipe de agentes de crédito ter um curso especificamente voltado para a Economia Comportamental, focando a Educação Financeira das pessoas. Os agentes de crédito trabalham com micro e pequenos empreendedores ofertando microcrédito produtivo e orientado, sendo que nossos clientes possuem um nivel de mesclagem extremanente elevado entre finanças pessoais e empresariais. Desta forma, graças ao curso que Rogério Nakata nos proporcionou, percebo que estes conhecimentos devem fazer parte da formação de um agente de crédito, complementando sua formação em negócios. Tais conhecimentos permitirão a analise de forma mais ampla do empreendedor, equilibrando de forma mais adequada sua análise financeira do cliente, percebendo como o cliente aplica o dinheiro que passa diariamente por suas mãos, e em um segundo momento podendo orientar seus clientes quando perceberem algum problema neste setor. O agente de crédito durante o curso de Educação Financeira teve uma visão ampla do que significa a gestão inteligente das finanças pessoais, e este conhecimento foi importante para sua vida pessoal e profissional, portanto também participaram do curso o pessoal administrativo, para que toda a equipe do CEADe pudesse adquirir estes conhecimentos para se capacitarem a equilibrar melhor suas finanças pessoais e terem mais qualidade de vida.”
Adelmo Bittencourt Pereira
Gerente Executivo CEADE
“A palestra sobre Planejamento Financeiro beneficiou a todos que a assistiram, pois o Rogério aborda o assunto de forma clara e objetiva, facilitando o entendimento sobre o assunto.”
Rita Pompêu
Secretaria Geral
“Hoje existe uma preocupação dos profissionais de RH em levar para as empresas assuntos relacionados a Qualidade de Vida dos seus colaboradores. Com este foco, contratei os serviços do Rogério Nakata que brilhantemente fez um trabalho com os nossos colaboradores abordando questões que não aprendemos ao longo das nossas vidas: Como lidar com o dinheiro e fazer com que ele trabalhe a nosso favor. Foi um trabalho muito elogiado e que ajudou muitos colaboradores a melhorar as suas finanças, diminuir suas preocupações e consequentemente aumentar o seu desempenho no trabalho”.
Ednéia Renó
Gerente de Recursos Humanos
“Dentro de nossa empresa priorizamos os programas o atendimento familiar de forma consciênte e responsável. A educação financeira é um tema pertinente em nosso ambiente familiar, as pessoas precisam se conscientizar de como melhorar sua vida financeira e fazer o dinheiro trabalhar para elas. Na palestra do Rogério, as familias têm a oportunidade de refletir sobre seus desejos e necessidades e decidir sobre seu futuro.”
Daniela Cruz
Assistente Social
“Treinar colaboradores não é apenas pensar nos problemas da empresa e orientá-los para isto, mas também se preocupar sempre com a saúde física, emocional e financeira deles, assim contamos com a parceria do Rogério Nakata, consultoria especializadas em economia financeira, que veio para agregar valor a empresa e principalmente aos colaboradores.”
Vivian Ismael Mendes
Gerente de Recursos Humanos
“Conheci o Planejador Financeiro Rogério Nakata em uma palestra na empresa onde trabalho, fiquei surpreso de como gastava o meu dinheiro, cheguei em casa e contei para minha esposa como tinha sido bom eu ter ido naquela palestra… Resolvemos chamá-lo para uma conversa em casa… Foi aí que tudo começou! Fizemos uma parceria incrível para, passo a passo, desde como saír das dívidas até chegar aos investimentos. Quer dar um presente a si mesmo e ao seu bolso, contrate Rogério Nakata! O seu bolso e sua família agradecerão! Obrigado por tudo!!”
Fabiano e Débora Nogueira
“A palestra ministrada pelo Rogério Nakata atingiu plenamente os objetivos propostos ao consultor, que era o despertar a consciência do funcionário sobre a responsabilidade com relação aos seus recursos financeiros, trazendo qualidade de vida ao colaborador e, indiretamente, melhoria na qualidade do próprio trabalho que ele executa na Duratex”
Rodrigo de Abreu Freitas
Divisão Deca Chefe de Administração Comercial | DAO
“Caro Rogério:
O parabenizamos pela forma como vem conduzindo suas palestras e cursos.
Para nós é uma satisfação saber que as palestras que organizamos com a sua participação foram sucesso total.
Duas jovens que estiveram conosco no encontro aqui na Câmara Municipal de São José dos Campos assistindo a sua palestra, acabam de nos comunicar que abriram o próprio negócio – escolinha infantil. Tudo foi graças a suas dicas que realmente fazem a diferença.”
Parabéns.
Vereador Jairo Santos
São José dos Campos
“Oi Rogério:
Gostaríamos de agradecer pela Palestra e dizer que ficamos muito pensativos com o conteúdo. Muitas vezes não damos importância a pequenas coisas e você nos fez enxergar como poupar no presente realmente garante o nosso futuro. Muito obrigado”
Henrique Molinari, Tatiane Freire e Henrique Terashima
Nordson do Brasil
” Gostaria de agradecer Rogério Nakata, pela excelente palestra financeira, e dizer que foi de grande valia todos os assuntos abordados, foi bem claro e objetivo creio que todos aprendemos muito com os temas abordados , e por mais organizados que somos sempre temos algo a aprender.”
Alexandre Ap. da Silva
Rexam | Tecnico Manutenção Back End
Minha visão:
“Orientação financeira” deveria fazer parte da grade escolar. Por falta dessa orientação, aprendemos a lidar com o dinheiro dando cabeçada!
A palestra Economia Comportamental vem de encontro a uma necessidade da grande maioria: aprender a administrar os recursos financeiros que temos!
Jefferson G. Bomjardim
Rexam | RH
“Após uma interessante conversa com o Planejador Financeiro Rogério Nakata, finalmente conseguimos organizar nossos investimentos com as taxas mais baixas de administração do mercado. Hoje sabemos e podemos aplicar com entendimento, tanto em renda fixa, como em ações, graças as orientações que recebemos, confortavelmente, em nosso lar!”
Muito Agradecido Rogério!
Renzo e Mariela
Cirurgião Ortopedista e Dermatologista
