Palestra sobre Educação Financeira e Planejamento Financeiro
Nesta palestra, oferecemos aos colaboradores da iniciativa privada e servidores públicos conceitos fundamentais sobre Educação Financeira e Planejamento Financeiro Pessoal de forma a auxiliá-los na administração de seus recursos financeiros, dando melhor destino ao seu dinheiro, aprendendo a fazer mais com aquilo que ganham, mas também na resolução de problemas financeiros, na redução e eliminação de dívidas e no uso consciente do crédito. Tudo isso, de forma didática e descontraída, desmistificando o linguajar “economês” que impede muitas pessoas de se interessarem e compreenderem estes assuntos tão relevantes nos dias de hoje e, para isso, compartilhamos um pouco de nosso conteúdo didático educacional financeiro que pode ser personalizado de acordo com as necessidades e expectativas da empresa ou instituição:
• A importância da Educação Financeira e do Planejamento Financeiro Pessoal;
• O que está por trás da Perda de Produtividade, do Absenteísmo, do Presenteísmo e dos Acidentes de Trabalho e como a Educação Financeira e o Planejamento Financeiro podem ajudar a reverter um quadro de baixa produtividade, além de aumentar o vínculo com a organização;
• Como funciona o nosso Ciclo de Vida Financeiro e suas diferentes fases da vida, suas particularidades e necessidades financeiras;
• Compreender porque a conta bancária dos colaboradores geralmente “sorri” por apenas um dia no mês;
• Como administrar a relação Renda versus Despesas para o controle do Orçamento Financeiro Pessoal e como utilizar uma planilha de orçamento doméstico para o gerenciamento das despesas mensais;
• Como os juros compostos funcionam e como podem ser utilizados a seu favor;
• Como identificar os gastos imperceptíveis e os cuidados com o cheque especial, cartão de crédito e empréstimo pessoal;
• Quais são os primeiros sinais de alerta de endividamento a que os colaboradores e servidores precisam estar atentos antes que as dívidas virem uma bola de neve?
• Como as dívidas afetam o nosso Planejamento Financeiro para a conquista de uma vida financeira mais próspera e tranquila;
• Como fugir das armadilhas do consumo e das compras por impulso;
• Como comprar de maneira consciente e planejada;
• Como funciona a Regra de 72 e como utilizá-la em seus investimentos;
• Quais as consequências dos problemas financeiros no ambiente de trabalho e nos relacionamentos pessoais;
• As 5 palavras mágicas na tomada de decisão de compra: QUE-ME-PRE-PO-DE;
• Quais as estratégias utilizadas para evitar e sair das dívidas, assumindo o controle do seu futuro financeiro na busca de Segurança e Independência Financeira;
• Qual o tamanho da Reserva de Emergência adequada para minhas necessidades financeiras?
• Cartão de crédito: Vilão ou Aliado do Orçamento Doméstico?
• Entender porque as dívidas afetam o nosso planejamento financeiro para a conquista de uma vida financeira mais próspera e tranquila;
• Dicas fundamentais de Economia Doméstica para o controle das despesas mensais e como viver de bem com seu dinheiro, aprendendo a ter uma vida financeira mais planejada;
• Apresentação de casos vividos no dia-a-dia com as pessoas e famílias que, por meio da Educação Financeira e do Planejamento Financeiro Pessoal, superaram crises financeiras e encontraram a orientação necessária para a realização de seus mais importantes Projetos de Vida.
Qual a importância da Educação Financeira?
A Educação Financeira é uma matéria que, infelizmente, ainda não é ensinada nas escolas , mas que vale para toda a vida, sendo de grande importância para os dias de hoje tanto para os colaboradores das empresas assim como para os servidores públicos. Ensinada nos países mais desenvolvidos, tem como objetivo principal valorizar a Qualidade de Vida das pessoas e das famílias, auxiliando-as a compreender melhor como o dinheiro e os juros compostos funcionam, mas também na tomada de decisões importantes, como escolher um empréstimo, adquirir um imóvel ou trocar de automóvel ou simplesmente pagar um curso, iniciar um negócio próprio ou planejar a sua aposentadoria.
Qual a importância do Planejamento Financeiro?
Além disso, a Educação Financeira é a base para o Planejamento Financeiro, que auxilia as pessoas a realizarem escolhas inteligentes com o dinheiro que se ganha, a se livrar de dívidas, a controlar melhor o orçamento doméstico e o consumo compulsivo, arquitetando um Projeto de Vida que possa trazer um futuro mais tranquilo e próspero através da Segurança e Independência Financeira.
Indo além, os colaboradores e servidores equilibrados financeiramente empreendem para um melhor clima organizacional e são consequentemente mais produtivos, pelo fato de realizarem mais com que aquilo que ganham, aumentando o nível de satisfação pessoal e profissional, pois diminui sensivelmente aspectos comportamentais como o Presenteísmo, o Absenteísmo, a Baixa Produtividade, o Turn-Over, mas também os Acidentes de Trabalho decorrentes de problemas financeiros.
Qual a diferença entre contratar um palestrante com a Certificação CFP® e outro sem certificação?
Primeiramente a Certificação CFP® que é sigla de Certified Financial Planner, é um selo de distinção reconhecido mundialmente onde a instituição certificadora é a Planejar filiada ao FPSB (Financial Planning Standards Board que é uma instituição norte-americana responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos EUA) e que demonstra que o profissional possui, além de graduação superior deve demonstrar conhecimento comprovado por meio de uma avaliação bastante concorrida onde em média 30% dos candidatos conseguem a sua certificação e que abrange áreas como Planejamento financeiro e ética, Gestão de investimentos, Gerenciamento de riscos e Planejamento de seguros, Planejamento de aposentadoria, Planejamento fiscal e Planejamento sucessório. Além disso tudo, o profissional precisa comprovar 5 anos de experiência no relacionamento direto com o cliente pessoa física, nos últimos 10 anos.
Por fim, o diferencial de contratar um Planejador Financeiro Certificado é que ele proporciona ao contratante a segurança e a tranquilidade de que estará contratando um profissional qualificado, competente e de confiança, que não é um teórico, mas que vive de fato no seu dia-a-dia o Planejamento Financeiro com as pessoas e famílias assistidas por este e, por isso, pode auxiliar muito mais com a sua experiência do que aquele profissional que não possui a certificação CFP®.
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Depoimentos
Rogério,
Gostaríamos de agradecer pela sua disponibilidade de estar conosco em nosso primeiro dia da SIPAT em nossa empresa.
Parabéns pela forma como conduziu a palestra. O conteúdo rico que trouxe, com certeza vão mudar a vida de muitas pessoas.
Desejamos muito sucesso!
Equipe
Luchi Esquadrias
A Palestra no geral foi muito boa diria que excelente, com dicas para abrir a mente quanto ao dinheiro que rege o nosso dia a dia, fruto do nosso trabalho.
Os temas abordados nos mostram que trabalhar com finanças ou cuidar de finanças vai muito além do ganha e gastar, e pensar no passado, presente e futuro.
Quando o palestrante nos ensina o passo básico e principal, que é controlar os gastos diários saber em que está gastando cada centavo recebido, é que temos ciência se estamos no caminho certo ou não.
Para mim, foi importante saber que eu já estou no caminho certo, que cada controle atual e planejamento a longo prazo não é em vão e que estou a alguns passos de estar no caminho e agindo da forma correta para uma segurança futura no quesito financeiro.
O Palestrante foi muito claro e objetivo, mantendo a atenção e interatividade de todos que de alguma forma precisava entender melhor sobre o assunto.
Fiquei muito satisfeita com o aprendizado passado e buscarei a melhor forma de colocar cada dica em prática.
Edneia de Araújo Oliveira
Analista de Projetos – Operações
Em retorno a palestra ministrada no dia 02/02/2024, temos a dizer que foi de grande valia para todos os presentes, alguns familiares também compareceram, o que ajuda melhor a compreensão do assunto.
Ficamos todos muito satisfeitos com o que foi ministrado.
Abaixo, comentários de alguns participantes:
“Abriu novas perspectivas para poupar e investir meu dinheiro.”
“Com certeza foi muito proveitoso.”
“A palestra foi excelente, tenho certeza que me ajudará muito, aliás, já está ajudando. Já fiz até alguns investimentos.”
“Com certeza meu dinheiro vai render muito mais. Vou saber gastar melhor.”
“Gostei. Fiquei feliz em adquirir mais esse aprendizado. Isso com certeza vai fazer uma enorme diferença na minha vida …minha esposa também gostou …”
“Excelente palestra, muito boas as dicas e ensinamentos para a educação financeira. Ótimas dicas de investimentos para o futuro.”
Equipe
MB MABE Engenharia
“Nós da Promatec Análises Ambientais, gostaríamos de deixar o nosso agradecimento ao Rogério Nakata, planejador e educador financeiro. Ao promovermos o nosso 1° Workshop pensamos que seria válido trazer para nossos colaboradores o tema dinheiro. Foi uma palestra muito dinâmica e que se encaixou na realidade da empresa e o material que o Rogério trouxe também foi muito bom promovendo a participação de todos onde recebemos feedbacks bastante positivos sobre o evento.”
“Obrigado Rogério pela atenção e as expectativas foram atendidas!”
Maiara Ferreira
Qualidade, Promatec Análises Ambientais (Rio Claro/SP)
“Há dois anos quando assisti a palestra voluntária do Nakata, em um encontro do Instituto Semear que oferece bolsas para jovens universitários sem condições financeiras, eu não tinha um real na carteira e nem poupança aberta. Eu que sempre gostei de guardar dinheiro após a palestra fiquei (ainda mais) motivada a investir, e mais que isso, criar o hábito de programar meus gastos e só comprar o necessário. Hoje tenho 4 tipos de aplicações diferentes e a gerente de investimentos de um grande banco sugeriu que eu passasse essa atitude adiante e criasse um projeto para levar essa educação financeira à outros universitários”
Amanda Lechinski
Bolsista do Instituto Semear
“A dificuldade em planejar o orçamento é algo cultural do brasileiro, cabendo a todos os agentes sociais, incluindo ai as empresas, trabalhar o assunto, para quebrar esse paradigma. Questões econômicas atuais como o crédito fácil, juros altos e má avaliação do endividamento, só fazem piorar a qualidade de vida da população. Acreditamos que a educação financeira colabora para compensar a falta de preocupação com a formação(ou informação), das pessoas no assunto, seja no âmbito familiar ou mesmo na escola. Entre nossos profissionais, essa iniciativa tem se tornado fundamental para conciliar o crescimento profissional com o pleno desenvolvimento individual de cada um. Para a empresa tem sido um desafio tratar o assunto e a cada dia, implementamos uma nova ação, para tentar ser o apoio que as pessoas precisam. E a palestra do Rogério Nakata veio de encontro as nossas necessidades, num momento de economia desacelerada e endividamento alto, que atinge grande parte da população brasileira.
Gratos estamos pela sua importante contribuição."
Giselle Cavallieri Faria
Assistente Comunicação Interna
“Professor Rogério Nakata, foi de grande importância a Palestra Planejamento Financeiro, ministrada no II Evento Aposentado-RIA do Tribunal Regional do Trabalho do Rio de Janeiro. Segundo o público participante, o tema atendeu plenamente às expectativas, alcançando oitenta porcento de avaliações positivas. Grata pela parceria.”
Leana Gregório Fagundes
Coordenadora de Recrutamento e Avaliação
“Há algum tempo vinha avaliando a possibilidade de nossa equipe de agentes de crédito ter um curso especificamente voltado para a Economia Comportamental, focando a Educação Financeira das pessoas. Os agentes de crédito trabalham com micro e pequenos empreendedores ofertando microcrédito produtivo e orientado, sendo que nossos clientes possuem um nivel de mesclagem extremanente elevado entre finanças pessoais e empresariais. Desta forma, graças ao curso que Rogério Nakata nos proporcionou, percebo que estes conhecimentos devem fazer parte da formação de um agente de crédito, complementando sua formação em negócios. Tais conhecimentos permitirão a analise de forma mais ampla do empreendedor, equilibrando de forma mais adequada sua análise financeira do cliente, percebendo como o cliente aplica o dinheiro que passa diariamente por suas mãos, e em um segundo momento podendo orientar seus clientes quando perceberem algum problema neste setor. O agente de crédito durante o curso de Educação Financeira teve uma visão ampla do que significa a gestão inteligente das finanças pessoais, e este conhecimento foi importante para sua vida pessoal e profissional, portanto também participaram do curso o pessoal administrativo, para que toda a equipe do CEADe pudesse adquirir estes conhecimentos para se capacitarem a equilibrar melhor suas finanças pessoais e terem mais qualidade de vida.”
Adelmo Bittencourt Pereira
Gerente Executivo CEADE
“A palestra sobre Planejamento Financeiro beneficiou a todos que a assistiram, pois o Rogério aborda o assunto de forma clara e objetiva, facilitando o entendimento sobre o assunto.”
Rita Pompêu
Secretaria Geral
“Hoje existe uma preocupação dos profissionais de RH em levar para as empresas assuntos relacionados a Qualidade de Vida dos seus colaboradores. Com este foco, contratei os serviços do Rogério Nakata que brilhantemente fez um trabalho com os nossos colaboradores abordando questões que não aprendemos ao longo das nossas vidas: Como lidar com o dinheiro e fazer com que ele trabalhe a nosso favor. Foi um trabalho muito elogiado e que ajudou muitos colaboradores a melhorar as suas finanças, diminuir suas preocupações e consequentemente aumentar o seu desempenho no trabalho”.
Ednéia Renó
Gerente de Recursos Humanos
“Dentro de nossa empresa priorizamos os programas o atendimento familiar de forma consciênte e responsável. A educação financeira é um tema pertinente em nosso ambiente familiar, as pessoas precisam se conscientizar de como melhorar sua vida financeira e fazer o dinheiro trabalhar para elas. Na palestra do Rogério, as familias têm a oportunidade de refletir sobre seus desejos e necessidades e decidir sobre seu futuro.”
Daniela Cruz
Assistente Social
“Treinar colaboradores não é apenas pensar nos problemas da empresa e orientá-los para isto, mas também se preocupar sempre com a saúde física, emocional e financeira deles, assim contamos com a parceria do Rogério Nakata, consultoria especializadas em economia financeira, que veio para agregar valor a empresa e principalmente aos colaboradores.”
Vivian Ismael Mendes
Gerente de Recursos Humanos
“Conheci o Planejador Financeiro Rogério Nakata em uma palestra na empresa onde trabalho, fiquei surpreso de como gastava o meu dinheiro, cheguei em casa e contei para minha esposa como tinha sido bom eu ter ido naquela palestra… Resolvemos chamá-lo para uma conversa em casa… Foi aí que tudo começou! Fizemos uma parceria incrível para, passo a passo, desde como saír das dívidas até chegar aos investimentos. Quer dar um presente a si mesmo e ao seu bolso, contrate Rogério Nakata! O seu bolso e sua família agradecerão! Obrigado por tudo!!”
Fabiano e Débora Nogueira
“A palestra ministrada pelo Rogério Nakata atingiu plenamente os objetivos propostos ao consultor, que era o despertar a consciência do funcionário sobre a responsabilidade com relação aos seus recursos financeiros, trazendo qualidade de vida ao colaborador e, indiretamente, melhoria na qualidade do próprio trabalho que ele executa na Duratex”
Rodrigo de Abreu Freitas
Divisão Deca Chefe de Administração Comercial | DAO
“Caro Rogério:
O parabenizamos pela forma como vem conduzindo suas palestras e cursos.
Para nós é uma satisfação saber que as palestras que organizamos com a sua participação foram sucesso total.
Duas jovens que estiveram conosco no encontro aqui na Câmara Municipal de São José dos Campos assistindo a sua palestra, acabam de nos comunicar que abriram o próprio negócio – escolinha infantil. Tudo foi graças a suas dicas que realmente fazem a diferença.”
Parabéns.
Vereador Jairo Santos
São José dos Campos
“Oi Rogério:
Gostaríamos de agradecer pela Palestra e dizer que ficamos muito pensativos com o conteúdo. Muitas vezes não damos importância a pequenas coisas e você nos fez enxergar como poupar no presente realmente garante o nosso futuro. Muito obrigado”
Henrique Molinari, Tatiane Freire e Henrique Terashima
Nordson do Brasil
” Gostaria de agradecer Rogério Nakata, pela excelente palestra financeira, e dizer que foi de grande valia todos os assuntos abordados, foi bem claro e objetivo creio que todos aprendemos muito com os temas abordados , e por mais organizados que somos sempre temos algo a aprender.”
Alexandre Ap. da Silva
Rexam | Tecnico Manutenção Back End
Minha visão:
“Orientação financeira” deveria fazer parte da grade escolar. Por falta dessa orientação, aprendemos a lidar com o dinheiro dando cabeçada!
A palestra Economia Comportamental vem de encontro a uma necessidade da grande maioria: aprender a administrar os recursos financeiros que temos!
Jefferson G. Bomjardim
Rexam | RH
“Após uma interessante conversa com o Planejador Financeiro Rogério Nakata, finalmente conseguimos organizar nossos investimentos com as taxas mais baixas de administração do mercado. Hoje sabemos e podemos aplicar com entendimento, tanto em renda fixa, como em ações, graças as orientações que recebemos, confortavelmente, em nosso lar!”
Muito Agradecido Rogério!
Renzo e Mariela
Cirurgião Ortopedista e Dermatologista
